第1节  基金客户的分类

基金客户的定义及投资人的分类

基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。在基金行业中，基金客户、基金投资人和基金持有人等称谓在不同语言场景下运用，在《证券投资基金法》中三个称谓也均有出现，其概念所指均为基金公司的客户。如果细分，将基金销售行为完成前的基金公司准客户也视为基金客户的一种类型，则基金客户的概念外延要稍大于基金投资人或基金持有人。当我们从基金公司产品营销的角度出发，基于一般营销理论在基金产品营销范畴下讨论的语言习惯，基金公司在销售阶段更多采用基金客户这一称谓。当销售行为完成，基金公司与客户确定了产品购买关系，客户基于基金产品的购买行为享有基金合同和《证券投资基金法》规定下的投资人、持有人的权利义务时，基金投资人、基金持有人的称谓就经常用到。