第1节  基金监管概述

基金监管的原则

（1）保障投资人权益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现，基金监管应以保障投资人即基金份额持有人的利益为首要目标。

（2）适度监管原则体现了政府对经济的干预。

（3）高效监管原则是指基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标，而且还要通过基金监管活动促进基金行业的高效发展。

（4）依法监管原则：政府基金监管不是任意的行政行为，而是一种法律活动，它必须以法律为依据。

（5）审慎监管原则也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。

（6）公开、公平、公正监管原则也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。